Tipuri de fonduri
Există două categorii mari de fonduri de investiţii: fondurile de investiţii deschise şi cele închise. Principala diferenţă între fondurile închise (AOPC) şi cele deschise (OPCVM) este dată de caracterul discontinuu al emisiunilor de fond în cazul fondurilor închise. Astfel, dacă în fondurile deschise se poate investi oricând, în orice zi, şi se poate răscumpăra oricând, fondurile închise definesc perioade limitate de timp în care sunt posibile operaţiunile de adeziune şi de răscumpărare. Află mai multe diferenţe între cele două tipuri de fonduri aici
Pentru fondurile deschise, există 4 categorii mari, după cum urmează:
1. Fonduri de acţiuni – trebuie să investească minimum 85% din portofoliul lor în acţiuni – în această categorie se încadrează fondul Certinvest XT Index;
2. Fonduri de obligaţiuni – trebuie să investească minimum 90% din portofoliul lor în instrumente cu venit fix, iar restul portofoliului nu poate fi investit în acţiuni – în această categorie se încadrează fondul Certinvest Obligaţiuni;
3. Fonduri monetare:
1. standard – modified duration* < 1 – în această categorie se încadrează fondul Certinvest Monetar,
2. de trezorerie scurtă – maturitatea medie a plasamentelor < 60 zile;
4. Fonduri diversificate:
1. Defensive – portofoliul lor este investit în mai multe tipuri de instrumente financiare, însă maximum 35% în acţiuni – în această categorie se încadrează Certinvest Prudent,
2. Echilibrate – portofoliul lor este investit în mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o proporţie între 35% şi 65% investit în acţiuni,
3. Dinamice – portofoliul lor este investit în mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o pondere a investiţiilor în acţiuni de peste 65% – în această categorie se încadrează fondul Certinvest Dinamic,
4. Flexibile – portofoliul lor este investit în mai multe tipuri de instrumente, cu ponderi şi durată variabile, investiţiile în acţiuni putând varia în intervalul 0%-100%.
Află mai multe despre tipurile de fonduri de investiţii aici.